LCB-FT (Blanchiment d'argent & Financement du terrorisme)

La LCB-FT (Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme) regroupe les processus et outils permettant de détecter, signaler et prévenir les activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Les solutions AML incluent la surveillance transactionnelle, l'analyse de comportements suspects, la vérification sur listes de sanctions (OFAC, UE), et la production de déclarations de soupçons (STR) pour les autorités compétentes. Elles permettent d'automatiser la détection de patterns suspects (structuring, layering), de gérer les alertes, et de documenter les investigations. La conformité AML est une exigence légale stricte dans les secteurs financiers, et les outils dédiés permettent de répondre efficacement à ces obligations tout en optimisant les processus de contrôle. Ils s'intègrent souvent avec les solutions KYC pour une approche complète de la lutte contre la criminalité financière.